✔ 40 000 рублей за совершение действий, направленных на возврат просроченной задолженности, нарушающих ФЗ-230.

Согласно постановления Главного Управления Федеральной службы судебных приставов по Московской области ООО МКК "Скела Мани" было привлечено к административной ответственности и назначен штраф в размере 80 000 рублей. Однако, Общество просило постановление отменить, освободить Общество от административной ответственности в связи с малозначительностью правонарушения, заменить назначенное наказание в виде штрафа предупреждением или снизить размер штрафа, поскольку назначенное наказание является несоразмерным.

Факт совершения правонарушения и вина сотрудника подтверждены протоколом об административном правонарушении, постановлением о назначении административного наказания, обращением потерпевшего с приложениями и иными материалами дела.

Суд отметил, что угроза причинения вреда заключается не в наступлении каких-либо материальных последствий, а в пренебрежительном отношении организации к исполнению своих обязанностей. В связи с этим, отсутствуют основания для замены наказания на предупреждение.

Однако, Общество включено в реестр субъектов малого и среднего предпринимательства, является малым предприятием, в том числе на период совершения правонарушения, в связи с чем штраф был уменьшен до 40 000 рублей (Дело 12-865/2023)

✔ 50 000 рублей заменен судом на предупреждение, а значит, больше предупреждать никто не будет.

ООО МКК «Скела Мани» направлены следующие смс-сообщения:

• 06.10.2022 с номера «celfin.ru»: «Олеся, напоминаем об оплате долга 88006005493 https://celfin.ru/».
• 10.10.2022 в 12:28 с номера «celfin.ru»: «ООО МКК Скела Мани. Срочно оплатите задолженность, в противном случае информация будет передана в бюро кредитных историй. ст. 5 ФЗ № 218!88006005493».
• 19.10.2022 в 12:31 с номера «celfin.ru»: «ООО МКК Скела Мани. Должник обязан уплатить неустойку, в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств по договору. ст. 330 ГК РФ! 88006005493».

Указанные фразы в текстовом сообщении от 10.10.2022 свидетельствуют об
оказании психологического воздействия. В данном случае ООО МКК «Скела Мани» осуществляло с должником взаимодействие не в целях ее уведомления о наличии просроченной задолженности, а оказывало воздействие путем указания возможных негативных последствий.

В текстовом сообщении от 06 октября 2022 года, не были указаны сведения о наличии просроченной задолженности и не указано наименование юридического лица. А в текстовом сообщении от 19 октября 2022 года, не были указаны сведения о наличии просроченной задолженности.

В соответствии с ч. 9 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ кредитору разрешается использовать только абонентские номера, выделенные ему на основании договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения.

В нарушение указанной нормы, при взаимодействии с лицом посредством направления текстовых (смс) сообщений, ООО МКК «Скела Мани» был использован альфанумерический номер «celfin.ru».

Таким образом, ООО МКК «Скела Мани» нарушило требования Федерального закона № 230-ФЗ, за что и привлечено к ответственности, однако, в связи с тем, что нарушение совершено впервые, штраф был заменен на предупреждение. А это значит, что любое последующее зафиксированное правонарушение приведет к наложению штрафа, для этого достаточно будет указать номера дел, по которым Общество уже привлекалось к ответственности.

Самое интересное в том, что к моменту вынесения данного решения, ООО МКК "Скела Мани" уже привлекалось к ответственности за однородные правонарушения, например по делу № 12-177/2022. Как видим, в этот раз МКК удалось ввести суд в заблуждение. (Дело № А57-2831/2023)

✔ 25 000 рублей за одно смс-сообщение в адрес должника.

Постановлением ГУ ФССП г. Санкт-Петербурга от 29.09.2022 ООО МКК «Скела Мани» привлечено к административной ответственности и назначен штраф в размере 25000 рублей. Общество просило заменить штраф предупреждением.

Общество направляло сообщения с номера celfin : «..., напоминаем об оплате долга № https://celfiп.ru/». Как мы видим, в тексте отсутствуют обязательные сведения: наименование кредитора, сведения о наличии просроченной задолженности (Дело № 12-36/2023).

✔ 50 000 рублей за смс-сообщения, в которых не были указаны наименование кредитора, сведения о просроченной задолженности, номер контактного телефона, сопровождающиеся угрозами, оказанием психологического давления с использованием нецензурной лексики.

Вина ООО МКК «Скела Мани» подтверждается протоколом об административном правонарушении, контрольной карточкой, обращением пострадавшего с приложением скриншотов смс-сообщений и прочими доказательствами.

Коллекторы не согласились с постановлением и обжаловали его в вышестоящий суд, который подтвердил правильность позиции Красногорского городского суда и оставил постановление без изменений (Дело № 5-150/2023).

✔ 25 000 рублей за смс-сообщения, в которых не были указаны наименование кредитора, сведения о просроченной задолженности, номер контактного телефона.

При взаимодействии с должником по вопросу возврата просроченной задолженности посредством направления смс-сообщений не были указаны фамилия, имя и отчество либо наименование кредитора, сведения о просроченной задолженности, номер контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах. Подобные действия противоправны и образует состав административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ (дело №5-154/2023).

✔ 50 000 рублей за звонки, текстовые сообщения с нарушением требований 230-ФЗ, а так же за визит коллекторов по адресу проживания, в ходе которого оказывалось психологического давление на должника: были оставлены досудебная претензия и требования о явке.

ООО МКК «Скела Мани» просило производство прекратить, поскольку в материалах дела не имеется доказательств, подтверждающих, что неустановленные лица, осуществлявшие взаимодействие с должником Общества, имеют какое-либо отношение к ООО МКК «Скела Мани» и что они действовали в интересах Общества. В случае назначения наказания, просили освободить их от ответственности, ограничившись предупреждением, либо снизить штраф до половины минимального размера.

Однако, согласно ответу Общества между МКК и должником был заключен договор займа, обязательства по которому не исполнены, имеется просроченная задолженность. Обществом сообщено, что оно не уступало право требования задолженности по договору, а также не поручало третьим лицам действий по возврату просроченной задолженности. Таким образом, ООО «Скела Мани» является единственным лицом, заинтересованным в возврате задолженности по соответствующему договору.

Суд посчитал, что вина ООО МКК «Скела Мани» в совершении административного правонарушения установлена и подтверждается материалами дела, а именно: протоколом, контрольной карточкой, обращениями потерпевшего (с приложениями скриншотов переписки, досудебной претензии); ответом Общества и прочими материалами (Дело №5-360/2023).